«بيتك»: تفوق رقمي وريادة بابتكار الحلول المالية في 2024

قال نائب الرئيس التنفيذي لمجموعة بيت التمويل الكويتي (بيتك) للتحول والتكنولوجيا والعمليات، هيثم التركيت، إن قطاع تكنولوجيا المعلومات في «بيتك» حقق تطوراً كبيراً خلال عام 2024، عزز من توجهه نحو بناء منظومة متكاملة وشاملة من الخدمات الرقمية فائقة التطور والجودة، وأحدث تحولاً استراتيجياً كبيراً في معدلات الإنجاز لاستكمال المشروعات، أبرزها: تعميم الخدمات الرقمية، وتطوير البنية التحتية التكنولوجية ووسائل وآليات تقديم الخدمات التقنية عبر منصات «بيتك» المختلفة وفروعه الذكية وأجهزة الخدمة الذاتية، ما ساهم في تحقيق نقلة نوعية في الخدمات والمنتجات، ورفع معدلات الاستخدام ومستويات الجودة.

وأضاف: «يعمل (بيتك) على مواكبة التطورات المتسارعة في مجالات التكنولوجيا المالية، وهندسة البيانات والتصميم الرقمي للمنتجات، والتقنيات الذكية، بمنتهى شروط الجودة والاعتمادية، والحوكمة الإلكترونية، وقواعد الأمن السيبراني، ما يزيد الاستفادة من الموارد، والكفاءة الإنتاجية، وتقليل وقت تسلُّم الخدمة للعملاء، وتحقيق رضاهم وتعميق ثقتهم مع تقليص التكاليف وتنمية القدرة على استشراف فرص الأعمال، وتحديد التحديات بدقة، ما أكد تفوق البنك رقمياً على مستوى القطاع المصرفي بمعايير عالمية وتنافسية كبيرة».

تطبيق بيتك على الهاتف

التركيت: البنك تفوق رقمياً على مستوى القطاع المصرفي بمعايير عالمية وتنافسية كبيرة

تكامل أنظمة الدمج

وأشار التركيت إلى الدور الحيوي والمهم الذي اضطلع به فريق تكنولوجيا المعلومات في «بيتك» في تحقيق عملية الدمج المتعلقة بالبنك الأهلي المتحد، وتشغيل اليوم الأول بنجاح كبير وبسلاسة، حيث تمكَّن من إتمام أنشطة الاندماج للأنظمة والعمليات والتقارير، ونقل حسابات ومنتجات لأكثر من 280 ألف عميل من عملاء البنك الأهلي المتحد الكويت سابقاً. كما جرى توحيد أكثر من 80 نظاماً على مستوى جميع قطاعات البنك، وتوحيد جميع الخدمات والمنتجات، منوها بأن تكامل العمليات التشغيلية للبنكين في نظام واحد بمدة قياسية وبكفاءة عالية مثَّل إنجازاً كبيراً، يبدأ «بيتك» في أعقابه فصلاً جديداً في مسيرته الحافلة بالنجاحات والإنجازات والريادة.

D-POS جهاز

خدمات الشركات

وقال إنه في مجال أعمال الشركات، تم استحداث ودمج أنظمة متطورة مع نظام eCorp، لتحقيق العديد من الفوائد، منها: تمكين العميل للحصول على أسعار مباشرة تنافس الأسعار الخاصة المتوافرة بالسوق، وتقليل اعتماد العميل على إمكانية التواصل مع وكيل الحساب واستخدام النظام، ما يضمن السرعة في التعامل، وزيادة التنافسية من خلال القدرة على تقديم الأسعار المباشرة، كما جرى نشر حزمة الحلول الرقمية النهائية لبرنامج CreditLens قامت شركة Moody’s بتجميع كل الحلول الرقمية الموعودة، وإتاحتها في بيئة CreditLens خصوصاً في «بيتك».

وذكر أن مجموعة الحلول تتضمن: النموذج الافتراضي ESG (البيئي والاجتماعي والحوكمة)، والنموذج الافتراضي الجديد لفئة HNWI، والنموذج الافتراضي الجديد لفئة المشاريع، وتحديث خانات إدخال بيانات العملاء، وتحديث خرائط التصنيف الخارجي، وتقارير EWS (إشارة التحذير المبكر)، وقد أصبحت مكونات حزمة الحلول نشطة الآن ليتم استخدامها من قبل مستخدمي فرق الأعمال والمخاطر.

العجيل: سنواصل طرح حلول مالية مبتكرة تلبي احتياجات عملائنا

أنظمة المخاطر

وأضاف التركيت أنه تعزيزاً لدور المخاطر وأهمية عملها على مستوى مجموعة «بيتك» تم إنجاز العديد من اختبارات محاكاة تعافي الأنظمة من الكوارث بنجاح، وأُنجزت العديد من اختبارات محاكاة التعافي من الكوارث على عدد من الأنظمة المختلفة طبقاً للخطط الموضوعة مسبقاً لهذا الغرض، وتطوير حلول التعافي في حالات الطوارئ، والتحقق مما إذا كانت الحلول قابلة للتطبيق وفعالة.

اطبع بطاقتك

التحول الرقمي والابتكار في الخدمات

من جهته، قال نائب المدير العام للتحول الرقمي في «بيتك»، م. طارق العجيل، إن الابتـكارات تواصلـت خلال عام 2024، لبنـاء حلـول الرقمنة الماليـة حـول احتياجـات وتطلعـات العمـلاء، حيـث نفـذ قطـاع تكنولوجيـا المعلومـات في البنك العديد من مشاريع الخدمـات والمنتجـات والممارسـات المصرفيـة والتمويليـة، ونجح في تطويـر البنيـة التحتيـة التكنولوجيـة، وتعزيز مصـدات الأمـن السـيبراني، ليستمر «بيتك» في تقديم أفضل وأوسع منظومة خدمات مصرفية ومالية رقمية آمنة وتنافسية ومستدامة على مستوى القطاع المصرفي.

وأضاف العجيل: «كان لـ (بيتـك) السـبق فـي إطـلاق العديـد مـن الخدمـات الرقميـة فـي الكويـت بجهود قطاع تكنولوجيا المعلومات، منها: ربط نظام الشركات eCorp مع هيئة المعلومات المدنية، ما يسهل على نظام البنك الإلكتروني تسجيل الشركات، وإضافة مستخدمين جدد من الشركات. حالياً تم الربط والتكامل مع PACI للتحقق الضروري، ما يضمن بقاء ملفات تعريف العملاء محدَّثة».

العبيد: نقدم خدمات متنوعة من خلال أجهزة الصرف الآلي عبر الشبكة الأكبر والأكثر انتشاراً بالكويت

وحول إطـلاق العديـد مـن الخدمـات الرقميـة فـي الكويـت، أوضح أن «بيتك» نجح في تقديم مجموعة متنوعة من الخدمات التقنية لعملائه، ساهمت بشكل واضح في تمكينهم من إجراء معاملاتهم المصرفية والتمويلية، من أبرزها: تمكين ولي الأمر من فتح وديعة «النوير» لأطفاله عبر خدمة التطبيق الإلكتروني، وتوفير خيار إرسال رمز التحقق OTP عبر البريد الإلكتروني، وإضافة مجموعة من الشركات في تطبيق «نقاط بيتك» (Baitak Rewards)، ويمكن للعميل طلب الأموال من المجموعة عن طريق مشاركة رابط دفع سريع وإدخال أرقام هواتف الدافعين، أو يمكنه إنشاء مجموعة لطلب الأموال بشكل متكرر. ويمكنه أيضاً معرفة حالة المعاملة لكل شخص من خلال «سجل المعاملات» في KFH PAY.

اعادة الاصدار الفورى للبطاقات

وأضاف: «في مجال البطاقات المصرفية قدَّمنا خدمات، منها: عرض تفاصيل وخدمات أكثر لبطاقات العميل على خدمة KFH Online - إدارة حدود البطاقات الإضافية: يمكن للعميل إدارة/تعديل حد بطاقة الائتمان الإضافية عبر KFHOnline عن طريق اختيار (خدمات البطاقات)، ثم اختيار البطاقة الإضافية والنقر على (إدارة الحد)، واتباع الخطوات، وتحسين كشف حساب بطاقات الائتمان/المدفوعة مسبقاً: تحسين كشف حساب بطاقات الائتمان والبطاقات المدفوعة مسبقاً من خلال KFHOnline، حيث يمكن للعميل تحديد الفترة المطلوبة أو المعاملة واستخراج كشف المعاملة عبر ملف PDF. وفي مجال التمويل نجحنا فى تحسين طلبات التمويل الإلكتروني، بأن أصبح التقديم لخدمة التمويل الإلكتروني عبر تطبيق KFHOnline أسهل بخطوات بسيطة».

وعن نشاط الإبداع والابتكار والتطوير، قال العجيل: «نظم (بيتك) أكثر من 15 ورشة عمل رقمية، وحصلنا على أكثر من 480 فكرة نحو التحول الرقمي والابتكار. من خلال مبادراتنا الرقمية خفضنا استخدام طباعة الورق بأكثر من 1.5 مليون ورقة، كما حصلنا على جائزة يوروموني 2024 كبنك رائد في السوق بمجال الحلول الرقمية».

وأشار إلى خدمة تمكين مصادقة الوجه لمستخدمي تطبيق نظام الشركات eCorp، إذ يمكن لمستخدمي نظام الشركات eCorp الآن الوصول بسلاسة إلى تطبيق eCorp للهاتف المحمول باستخدام مصادقة الوجه FACE ID، حيث تُعد إضافة مهمة لتيسير الأعمال وتعميق العلاقة بين البك وعملائه من الشركات الكويتية.

هيثم التركيت: بنية تحتية تكنولوجية تستوعب التطورات ومنظومة خدمات للشركات

بنك «تم»

وذكر العجيل أن بنك «تم» هو البنك الرقمي الوحيد في الكويت الذي يتوافق تماماً مع الشريعة الإسلامية، حيث يقدم تجربة مصرفية فريدة وحديثة مصممة خصوصاً لتلبية احتياجات العملاء، ويتجاوز «تم» الخدمات المصرفية التقليدية، من خلال دمج ميزات تشبه تلك الموجودة بوسائل التواصل الاجتماعي، ما يمنح العملاء الشعور بمزيد من الاتصال والتفاعل، كما يتيح نظام مكافآت بنك تم للعملاء كسب نقاط، سواء عند إتمام معاملة أو المشاركة في العروض والحملات، ما يوفر تجربة مكافآت كاملة تعزز ولاء المستخدمين، علاوة على برنامج استرداد نقدي 100 في المئة، إذ يوفر برنامج مكافآت «تم» ميزة الاسترداد النقدي بالكامل، ما يجعله أفضل خيار للعملاء الذين يبحثون عن القيمة.

جوائز مرموقة

وأثمرت إنجازات بنك «تم» الرقمي حصوله على عدد من الجوائز المرموقة، وعكست الجوائز التزامه تجاه الابتكار وتعزيز تجربة العميل، ومن أبرز الجوائز: جائزة التحول– الشرق الأوسط وإفريقيا، جائزة المستوى الذهبي– أفضل هوية بصرية للخدمات المالية، جائزة المستوى الفضي– أفضل تطور لعلامة تجارية جديدة، جائزة المستوى الفضي– أفضل استراتيجية (اسم جديد)، وجوائز الحافز لعام 2024– أفضل استخدام للتكنولوجيا، وجائزة أفضل بنك رقمي في الكويت من «يوروموني».

من جانبه، أشار المدير التنفيذي للقنوات الرقمية والبديلة في «بيتك»، مشعل العبيد إلى مجموعة كبيرة من المنتجات المبتكرة التي انفرد البنك بإطلاق العديد منها على مستوى السوق الكويتي، «تعزيزاً لخبراتنا المصرفية الواسعة، والتزامنا تجاه عملائنا، وحرصنا على تقديم أفضل تجربة مصرفية على مستوى السوق الكويتي، وبناء على تميزنا في الخدمات المصرفية».

طارق العجيل​​​​​​​: أطلقنا خدمات ومنتجات رقمية وأنظمة تقنية بجودة عالمية

تطبيق بيتك على الموبايل والخدمات المصرفية اونلاين
​​​​​​​

وأضاف: «سـعى (بيتـك) إلـى تزويـد عملائـه الأفراد والشـركات بالقنـوات والمنتجـات والخدمـات والحلـول المصرفيـة لتلبيـة متطلباتهـم بأقصـى درجـات السـهولة والراحـة وبأكثـر الطـرق أمانـاً، فقد أطلق البنك العديد من الخدمات المصرفية عبر تطبيق التمويل أونلاين، والتي منها: خدمة الدفع الفوري (ومض) بالتعاون مع شركة كي نت، والتي تتيح للعملاء التحويل فورياً لحسابات عملاء آخرين في بنوك محلية، كما تتضمن الخدمة طلب أموال من شخص أو مجموعة أشخاص من خلال خدمة ومض، وكذلك التحويل عبر شبكة ويسترن يونيون - تحديث البطاقة المدنية عبر تطبيق هويتي - وتقديم تجربة عملاء أفضل لخدمات البطاقات وتحويلات المالية لتصبح أكثر سهولة للعملاء - خدمة الإشعارات الفورية - خدمة التحويل الفوري من خلال شبكة آفاق الخليجية - وخدمة KFH pay لطلب الأموال من مجموعة أشخاص، كما نقدم خدمات متنوعة عبر أجهزة الصرف الآلي، من خلال الشبكة الأكبر والأكثر انتشاراً بالكويت والتي تجاوزت 500 جهاز».

خدمات «أونلاين»

مشعل العبيد​​​​​​​: إنجازات رقمية وضعت «بيتك» في المقدمة على مستوى السوق

حلول متميزة

وتمكَّـن «بيتـك» مـن طـرح العديـد مـن الخدمـات والمنتجـات والحلـول المصرفيـة المبتكـرة في نجـاح غيـر مسـبوق لاسـتراتيجية التحـول الرقمـي، وتواصلـت الابتـكارات لبنـاء الحلـول الماليـة والتمويليـة التـي تتمحـور حـول احتياجـات وتطلعـات العملاء، حيـث أطلق قطـاع الخدمات المصرفية للأفراد وتكنولوجيا المعلومـات العديـد مـن الخدمـات الرقميـة الأولى من نوعها في الكويـت، منهـا: الطباعــة الفوريــة للبطاقــات مسبقة الدفع والبطاقات الائتمانية كأول بنك في الكويت يطلق هذه الخدمة، والتوسع بخدمـة جهـاز «POS-D» المتنقـل لفتـح الحسـاب بشـكل فـوري لكل فروع «بيتك»، ومن خلال موظفي البيع المباشر.

وقد جاءت الإنجازات والخدمات والمبادرات التقنية السابقة تأكيداً لريادة «بيتك» في التحول الرقمي وطرح الخدمات والحلول المالية الرقمية ونظم المدفوعات فائقة الجودة، وضمن إطار الحرص على مواصلة جهود تطوير البنية التحتية التكنولوجية ووسائل وآليات تقديم الخدمات التقنية التي يحصل عليها العملاء عبر منصات البنك المختلفة، بما يعزز دور «بيتك» في قيادة التحول الرقمي في قطاع الصيرفة الإسلامية وعلى مستوى البنوك بشكل عام.