«بيتك» يربح 162.8 مليون دينار في الربع الأول بنمو 0.5%

قال رئيس مجلس الإدارة في بيت التمويل الكويتي (بيتك) حمد المرزوق إن «بيتك» حقق صافي أرباح للمساهمين للربع الأول من عام 2024 قدرها 162.8 مليون دينار، بنسبة نمو 0.5% مقارنة بنفس الفترة من العام السابق، حيث تضمنت فترة المقارنة للعام الماضي إيرادات وأرباح بيع استثمارات بمبلغ 74.3 مليونا معظمها غير متكررة ولم تتحقق خلال الفترة الحالية، و32.4% نسبة نمو مقارنة بالربع الرابع من عام 2023.

وبلغت ربحية السهم 10.24 فلوس للربع الأول من عام 2024 بنسبة نمو 1% مقارنة بنفس الفترة من العام السابق، وارتفع صافي إيرادات التمويل للربع الأول من عام 2024 ليصل الى 263.4 مليون دينار بنسبة نمو بلغت 17% مقارنة بنفس الفترة من العام السابق، وكذلك ارتفع إجمالي إيرادات التشغيل للربع الأول من عام 2024، مدعوما بالزيادة في كل الأنشطة الرئيسية ليصل الى 392.4 مليونا، بنسبة نمو بلغت 3.5% مقارنة بنفس الفترة من العام السابق، و14% مقارنة بالربع الرابع من عام 2023.

وبلغ رصيد مديني التمويل للربع الأول من عام 2024,18.9 مليار دينار، متأثراً بتصنيف بيت التمويل الكويتي - البحرين كموجودات محتفظ بها لغرض البيع وكذلك أثر تذبذب العملات الأجنبية خلال الفترة الحالية، وبلغ رصيد إجمالي الموجودات 37 مليارا للربع الأول من عام 2024، كما بلغ إجمالي حقوق مساهمي البنك 5.3 مليارات تقريبا للربع الأول من عام 2024، وكذلك بلغ رصيد حسابات المودعين 20 مليارا للربع الأول من عام 2024، كما بلغ معدل كفاية رأس المال 17.77%، متخطيا الحد المطلوب من الجهات الرقابية، وهي النسبة التي تؤكد متانة القاعدة الرأسمالية لـ«بيتك».

وأشار المرزوق إلى أن «بيتك» جاء في المركز الأول بالكويت والرابع إقليميا ضمن قائمة أكبر البنوك في الشرق الأوسط لعام 2024، حسب القيمة السوقية الرأسمالية، والتي بلغت أكثر من 12 مليار دينار.

عملية غير مسبوقة

وأفاد المرزوق بأن «بيتك» يستهدف تحقيق ربحية مستدامة، والمضي قدما في استراتيجية الابتكار والتحول الرقمي لبناء قيمة مضافة، وتوسيع قاعدة العملاء المتنامية في الدول التي تعمل فيها وحدات المجموعة، وتحقيق التناغم بين بنوك المجموعة المنتشرة في 12 دولة مختلفة، أبرزها الكويت والبحرين وتركيا ومصر وبريطانيا وألمانيا، من خلال شبكة أعمال دولية ضخمة تبلغ نحو 630 فرعا وحوالي 2250 جهاز صرف آلي، ما يساهم في تحقيق المزيد من الربحية وتعزيز مركزه المالي، مع مواصلة استقطاب الكفاءات والمهارات والاحتفاظ بها.

وشدد على أن الاستحواذ على الأهلي المتحد البحريني عملية مصرفية غير مسبوقة في القطاع المصرفي الكويتي، ومن شأنها علاوة على ما سبق، تعزيز مكانة الكويت المالية كونها أصبحت مقرا لأحد البنوك الرائدة والمهيمنة في الشرق الأوسط وأفضل بنك إسلامي في العالم، مع المساهمة في التمكين من رفع نسبة العمالة الوطنية وخلق فرص وظيفية نوعية في السوق المحلي.

المرزوق: ارتفاع صافي إيرادات التمويل إلى 263.4 مليون دينار بنسبة نمو 17%

وأكد المرزوق مواصلة دور «بيتك» الرائد في توفير التمويل اللازم للشركات والمشاريع الكبرى محليا وإقليميا، مع دعم وتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، والمشاريع متناهية الصغر، لافتا إلى أن محفظة «بيتك» التمويلية تتسم بقوتها وتنوعها.

وأشار إلى أن «بيتك» نجح خلال الربع الأول من العام الجاري في تنفيذ العديد من الصفقات التمويلية، منها المشاركة كممول رئيسي لمشروع «بيوت بلس»، وهو مشروع بناء وتطوير مجمع تجاري في مدينة المطلاع السكنية، بقيمة 100 مليون دينار.

تكنولوجيا العمليات الروبوتية

وقال المرزوق إن «بيتك» يعمل دوما للاستفادة من أحدث وسائل التكنولوجيا في الصناعة المصرفية، مثل تكنولوجيا العمليات الروبوتية والذكاء الاصطناعي، لتيسير وتكامل العمليات المساندة باستخدام تحليلات البيانات الضخمة لابتكار خدمات ومنتجات متطورة تتلاءم واحتياجات العملاء وتطلعاتهم.

وأكد حرص «بيتك» على التعاون مع شركات الـFintech، وتسخير التقنيات المتطورة والناشئة للتحول الرقمي الشامل وفق أفضل وأحدث المعايير العالمية والضوابط والتعليمات الرقابية.

وأوضح المرزوق أن دور «بيتك» المجتمعي ينطلق من طبيعة عمل واهداف وسياسات «بيتك» وثقته في القدرة على تحقيق قيمة مضافة للمجتمع، ومن أبرز إنجازات «بيتك» في المسؤولية الاجتماعية مبادرة إعادة إعمار سوق المباركية بنحو 8 ملايين دينار، وكذلك قام «بيتك» بتلبية نداء الحملة الوطنية للغارمين وقدم 7 ملايين دينار إضافية، ليصبح إجمالي المبلغ المقدم نحو 38 مليون دينار منذ عام 2019.

كما قدم «بيتك» مليون دينار إلى البنك الكويتي للطعام والإغاثة، لتوفير المؤن الغذائية ومستلزمات الطعام للأسر المتعففة داخل الكويت، الى جانب العديد من المساهمات ذات الاثر الملموس، وحصل «بيتك» على جائزة المسؤولية الاجتماعية للشركات على مستوى الشرق الأوسط من «ايميا فاينانس» تقديرا لدوره المجتمعي الرائد.

قوة مالية

من جهته، ذكر الرئيس التنفيذي لمجموعة «بيتك» بالتكليف عبدالوهاب الرشود أن المؤشرات المالية لـ«بيتك» للربع الاول من عام 2024 أظهرت قوة من حيث الربحية وقيمة الأصول وجودتها، وكفاية رأس المال، ونسب السيولة، التي شهدت نموا مقارنة بنفس الفترة من العام السابق، كما زادت الإيرادات التشغيلية وتحقق التنوع في الإيرادات، ونجح «بيتك» في المحافظة على معدلات جيدة فيما يخص تغطية الديون المتعثرة من المخصصات، ومعدلات التكلفة الى الإيراد، مما نتج عنه قوة مالية ونمو كبير.

وأضاف الرشود أن سوق الصكوك يحظى بأهمية خاصة بالنسبة لـ«بيتك»، كونه أحد أبرز أدوات التمويل في الأسواق العالمية، لافتا إلى نجاح عملية إصدار صكوك ذات أولوية غير مضمونة (Senior Unsecured) بقيمة مليار دولار، ولأجل 5 سنوات، وهذا الإصدار هو الأول تحت مظلة برنامج صكوك «بيتك» بقيمة إجمالية للبرنامج تعادل 4 مليارات دولار.

على صعيد متصل، أوضح الرشود أن «بيتك» ما زال يتصدر مكانته الرائدة في السوق الأولي والسوق الثانوي لإصدارات الصكوك لبرنامج مؤسسة إدارة السيولة الإسلامية الدولية (IILM)، من خلال تصدره قائمتي المتداولين الرئيسيين في إصدارات (IILM).

وأشار الرشود إلى أن «بيتك» يواصل تميزه في استراتيجية التحول الرقمي، مع تعزيز الريادة في طرح الحلول والخدمات المالية الرقمية المبتكرة من خلال KFHOnline (على الموبايل والموقع الإلكتروني)، وأجهزة (XTM) وفروع (KFH-Go) الذكية.

وأضاف أن «بيتك» أطلق بنك «تم»، وهو أول بنك رقمي إسلامي في الكويت، كما أطلق منصة الدفع الرقمية «زاهب» للتجار، إلى جانب طرح العديد من الحلول المصرفية المبتكرة بما يمنح العميل تجربة مصرفية سهلة وفريدة من نوعها.

الاستدامة والتمويل الأخضر

وأفاد الرشود بأن «بيتك» يرسخ موقعه في طليعة المؤسسات التي تتبنى مفهوم الاستدامة في عملياتها بالكويت والأسواق الأخرى التي تعمل فيها المجموعة، مبينا أن «بيتك» نجح في قيادة وترتيب العديد من إصدارات الصكوك الخضراء، ومول وشارك في العديد من الصفقات والمشاريع التنموية الصديقة للبيئة، بما يتماشى مع رؤية «بيتك»، من خلال توفير حلول مصرفية وتمويلية مستدامة، وخلق آثار إيجابية من الناحيتين الاقتصادية والاجتماعية.

وأوضح الرشود أن تميز «بيتك» كان محل تقدير عالمي، حيث فاز خلال الربع الأول من العام الجاري بعدة جوائز مرموقة، أبرزها: جائزة أفضل بنك إسلامي - على مستوى الشرق الأوسط، وجائزة أفضل بنك في الكويت، وجائزة أفضل بنك إسلامي في الكويت من مجلة إيميا فاينانس، تقديراً لريادته في الصناعة المصرفية ولانتشاره الجغرافي وقوة علامته التجارية وعلاقاته الاستراتيجية وملاءته المالية، ولإنجازاته البارزة في تقديم خدمات ومنتجات مالية رائدة وحلول مبتكرة.

الارتقاء بمستوى الربحية

أوضح المرزوق أن «بيتك» نجح في تحقيق الأهداف الرئيسية في استراتيجية المجموعة وتعزيز المكانة الرائدة، منوها بالأداء المالي المتميز، ونسب السيولة الكبيرة والقاعدة الرأسمالية المتينة والأداء التشغيلي القوي الذي نتج عنه تسجيل نمو في الإيرادات التشغيلية وفي الأرباح وفي المحفظة التمويلية وفي جميع المؤشرات المالية الرئيسية، مبينا أن الاستحواذ على البنك الأهلي المتحد البحريني ساهم في الارتقاء بمجمل المؤشرات الرئيسية، حيث نجح «بيتك» في تحقيق أفضل مستويات ومعدلات الأرباح على مستوى القطاع المصرفي الكويتي.