«بيت التمويل»: استراتيجية تعزز الاستدامة والمسؤولية المجتمعية

أصدر بيت التمويل الكويتي تقريره السنوي الخامس للاستدامة لعام 2024 بمعايير عالمية متوافقة مع أهداف التنمية المستدامة، ويعكس التقرير مسيرة البنك الممتدة أكثر من أربعة عقود من التميز المصرفي والريادة في الكويت والمنطقة.

ويستعرض التقرير أداء بيت التمويل، من خلال مؤشرات الممارسات الاقتصادية والبيئية والاجتماعية والحوكمة (EESG) العالمية، بما يتماشى مع الأهداف الوطنية وأهداف التنمية المستدامة، كما يؤكد التقرير التزام البنك الراسخ بتحقيق النمو المستدام وتعزيز دوره كمؤسسة مالية إسلامية رائدة عالمياً في مجال التمويل المستدام.

وتم إعداد التقرير وفق أحدث المعايير العالمية، بينها معايير المبادرة العالمية لإعداد تقارير الاستدامة (GRI)، وإطار التقرير المتكامل (Integrated Reporting Framework)، ويغطي الفترة من 1 يناير إلى 31 ديسمبر 2024، ويعد مرجعاً رئيسياً لأداء البنك في مجالات الاستدامة الثلاثة (البيئية، الاجتماعية، الحوكمة).

المرزوق: دعم مباشر للاقتصاد المحلي ومساهمات مجتمعية واسعة

وفي كلمته بمقدمة التقرير، قال رئيس مجلس الإدارة في بيت التمويل الكويتي حمد المرزوق: «نجدد في هذا التقرير التزامنا بترسيخ أهداف التنمية المستدامة باعتبارها ركيزة جوهرية في عملنا، وفي هذا الإطار نجحنا بفضل الله في مواصلة جهودنا في دمج الاستدامة في عمليات البنك التشغيلية، بالتوافق مع رسالة البنك وقيمه، فعززنا مبادئ الحوكمة الأساسية، وأكدنا التزامنا تجاه مجتمعاتنا، وواصلنا تقديم حلول مالية شاملة ومبتكرة تلبي تطلعات عملائنا، وحافظنا على الموقع الريادي للبنك في مشهد التحول الرقمي، كما قمنا بتعزيز كفاءة استخدام الموارد ودعم مباشر للمبادرات البيئية ذات الأثر الإيجابي الواضح».

وأضاف المرزوق: «ان بيت التمويل الكويتي هو أول بنك في الكويت يشكل لجنة متخصصة بالحوكمة والاستدامة على مستوى مجلس الإدارة، كما أنه أول بنك يعد استراتيجية متكاملة للاستدامة مبنية على أربعة محاور هي: المحور الاقتصادي، والمحور البيئي، والمحور الاجتماعي، ومحور الحوكمة، إضافة إلى أنه أول بنك ينشئ إدارة للاستدامة تختص بمتابعة تنفيذ الاستراتيجية، وتعزيز منتجات التمويل الأخضر».

وأردف: «يواصل بيت التمويل تعزيز إطار عمل الحوكمة بما يدعم رؤيته للاستدامة، ونجح في تطبيق إطار حوكمة المخاطر الشامل ليشمل البنوك التابعة من خلال دمج نظم وأطر المخاطر وأفضل الممارسات المتبعة عالمياً، مما ساعد على إنجاز مبادرات التكامل بسلاسة على مستوى المجموعة. وتقديراً لنجاح هذه الخطوة الاستراتيجية أشادت وكالات التصنيف الائتمانية، مثل موديز وفيتش، في تقاريرها، بحصافة أطر إدارة المخاطر وآثارها الإيجابية على جودة الأصول لمجموعة بيت التمويل الكويتي».

نمو مالي يعزز الأثر الإيجابي للتمويل الأخضر

وأظهر بيت التمويل الكويتي خلال عام 2024 أداء مالياً قوياً، ساهم في تعزيز توجهاته نحو الاستدامة، حيث بلغت الإيرادات التشغيلية 1.63 مليار دينار بنسبة نمو 11.6%، وبلغ صافي الربح العائد للمساهمين 601.8 مليون دينار بنمو نسبته 3%.

كما واصل البنك ريادته في مجال التمويل الأخضر، حيث بلغت قيمة استثماراته في الصكوك الخضراء حوالي 364 مليون دولار، بزيادة 4% عن العام السابق.

المرزوق: تحقيق أهداف بيئية واستثمار في الطاقة المتجددة

تحقيق أهداف بيئية وتوسع في الطاقة النظيفة

وشهد العام الماضي إنجازاً ملموساً في مجال البيئة، حيث تم تصنيع 51% من البطاقات الائتمانية المصدرة في 2024 من مواد بلاستيكية معاد تدويرها، بزيادة 4.08% عن 2023، إلى جانب حصول أحد الفروع على شهادة LEED الذهبية العالمية لتشغيل وصيانة المباني.

تمكين المرأة والشباب وبيئة عمل محفزة للكفاءات

وعلى المستوى الاجتماعي، واصل بيت التمويل الكويتي دعمه للمجتمع عبر توظيف 244 شخصاً من ذوي الإعاقة على مستوى المجموعة، بزيادة 4.3% عن العام السابق، وبلغت نسبة التمويل المقدمة للعميلات النساء 39% من المحفظة التمويلية للأفراد، فيما ارتفعت نسبة مشاركة المرأة في القوى العاملة إلى 24.5%، بزيادة 2.1%، كما بلغت نسبة الموظفين دون سن 30 عاماً نحو 25.8%، في حين تراجع معدل دوران الموظفين الطوعي إلى 5.51%، بما يعكس بيئة عمل مستقرة ومحفزة.

استثمار رقمي متسارع وتجربة مصرفية ذكية

وفي إطار التوسع الرقمي، يواصل بيت التمويل الكويتي خدماته في حوالي 10 فروع رقمية ضمن سلسلة فروع KFH GO، كما ارتفع مؤشر تجربة العملاء إلى 79.5%، ما يعكس نجاح استراتيجية البنك في تعزيز جودة الخدمة وتقديم حلول ذكية وآمنة.

دعم الاقتصاد المحلي ومساهمة مجتمعية بـ 30 مليون دينار

وضمن التزامه بدعم الاقتصاد الوطني، وجه البنك 92.3% من إجمالي إنفاقه على المشتريات نحو الموردين المحليين، مساهمة في تنمية سلاسل الإمداد الوطنية وتحفيز السوق المحلي، كما بلغت المساهمات الاجتماعية نحو 30 ديناراً خلال عام 2024، شملت مبادرات متنوعة في مجالات التعليم والصحة والبيئة ودعم الشباب وغير ذلك.

المرزوق: جهود مجتمعية استثنائية ذات قيمة مضافة وأثر إيجابي

نموذج مصرفي أكثر استدامة

ويؤكد التقرير أن بيت التمويل الكويتي يتعامل مع الاستدامة باعتبارها ركيزة استراتيجية أساسية نابعة من أساس الصيرفة الإسلامية، ويواصل تطوير سياساته واستثماراته بما يواكب تطلعات العملاء والمستفيدين، ويحافظ على التوازن بين النمو المالي والمسؤولية البيئية والاجتماعية، ضمن إطار يعكس التزامه الثابت بمبادئ الشريعة الإسلامية.

مبادرة Keep it Green

ونجح بيت التمويل الكويتي من خلال مبادرة Keep it Green، التي أطلقها لتعزيز جهوده وحملاته في إطار الاستدامة ومراعاة معايير الحوكمة والبيئة، في المشاركة في العديد من الأنشطة المتعلقة بمجال البيئة.

المرزوق: التحول الرقمي يعزز تجربة العملاء ويزيد كفاءة العمليات

جهود مجتمعية استثنائية

وتتميز مجموعة بيت التمويل الكويتي بما تبذله من جهود استثنائية، وما تقدمه من مبادرات نوعية ذات قيمة مضافة وأثر إيجابي في المجتمعات التي تعمل بها، ونجحت في دعم وتعزيز أهداف وركائز التنمية المستدامة على مختلف الصعد المجتمعية بما فيها الصحة والتعليم والرياضة وتنمية قدرات الشباب ودعم الطلبة والبحث العلمي ومبادرات الابتكار والتحول الرقمي، ورعاية ذوي الاحتياجات الخاصة والمحافظة على البيئة، وتنفيذ الأعمال التطوعية والبرامج التوعوية وعقد العديد من الشراكات الاستراتيجية مع كبرى المؤسسات والهيئات الرسمية على مستوى المجموعة.

جائزة الاستدامة البيئية

ويخصص بيت التمويل الكويتي جائزة «الاستدامة البيئية»، التي يمنحها لمشاريع طلبة كلية الهندسة والبترول بجامعة الكويت، ضمن معرض التصميم الهندسي.

المرزوق: التزام راسخ بمعايير الشفافية والحوكمة

صدارة الجوائز والتصنيفات لعام 2024

وفي تأكيد جديد على مكانته الرائدة إقليمياً وعالمياً، حقق بيت التمويل الكويتي 47 جائزة وتصنيفاً مرموقاً على المستويين المحلي والدولي خلال عام 2024، في إنجاز يعكس تميزه المؤسسي وريادته في التمويل الإسلامي والحوكمة والاستدامة وتطوير الكوادر.

ومن أبرز تلك الجوائز: «أفضل مؤسسة مالية اسلامية في العالم»، من مجلة غلوبل فاينانس، وأفضل بنك في الكويت، والبنك الأكثر استدامة في الكويت من «يورومني»، وجائزة بنك العام - الكويت من «ذي بانكر»، وجائزة المسؤولية الاجتماعية للشركات على مستوى الشرق الأوسط من مجلة إيميافاينانس، كما تصدر تصنيفات مجلة The Banker محتلاً المركز الأول في الكويت من حيث النمو والعائد على المخاطر، واحتل المرتبة العاشرة ضمن قائمة «فوربس الشرق الأوسط» لأفضل 100 شركة مدرجة في المنطقة، والأولى محلياً من حيث القيمة السوقية والربحية، وفي مجال الموارد البشرية، حصد البنك 13 جائزة عالمية من مجموعة Brandon Hall العالمية.

المرزوق: ريادة مؤسسية تتوج بـ 47 جائزة وتصنيفاً عالمياً

تصنيفات متقدمة وجوائز مرموقة

وتأكيداً لنجاح جهوده في مجال الاستدامة، حصل بيت التمويل الكويتي على تقييم «A» ضمن مؤشر مورغان ستانلي كابيتال إنترناشيونال (MSCI ESG Index) الخاص بالمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة، الذي تصدره «مورغان ستانلي»، بفضل أدائه الاستثنائي في الممارسات البيئية والاجتماعية والحوكمة ESG، والتزامه بالتمويل المستدام.

وكذلك تم إدارج بيت التمويل الكويتي على مؤشر الاستدامة العالمي «فوتسي 4 جود» (FTSE4Good)، واستطاع أن يكون أول بنك في الكويت يحصد شهادة تقييم الاستدامة GSAS المستوى الذهبي عن مبنى معرض KFH Auto، وشارك في المؤتمر السادس عشر للأطراف (COP16) بالرياض ضمن اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة التصحر (UNCCD)، ووقع اتفاقية تحالف التكافل العالمي الأولى من نوعها مع البرنامج الإنمائي للأمم المتحدة UNDP، كما أطلق تقرير البصمة الكربونية الأول من نوعه على مستوى القطاع المصرفي الكويتي، ويواصل إصدار تقارير الاستدامة بما يعكس الالتزام الثابت بالريادة البيئية والصيرفة المالية.

أبرز مؤشرات EESG لعام 2024

الاقتصاد

• بلغت الإيرادات التشغيلية 1.63 مليار دينار بنسبة نمو 11.6%.

• 3 % نمو صافي ربح المساهمين، ليبلغ 601.8 مليون دينار.

• الاستثمار في الصكوك الخضراء بقيمة 364 مليون دولار، بزيادة 4% عن عام 2023.

البيئة

• 51 % من البطاقات الائتمانية الصادرة في سنة 2024 صنعت من مواد بلاستيكية معاد تدويرها، بزيادة 4.08% عن 2023.

• حصول أحد الفروع على شهادة LEED الذهبية العالمية للتشغيل والصيانة.

الجانب الاجتماعي

• 244 موظفاً من ذوي الإعاقة ضمن المجموعة، بزيادة 4.3%.

• 39 % من محفظة تمويل الأفراد موجهة للنساء.

• 24.5 % نسبة مشاركة المرأة في القوى العاملة، بزيادة 2.1%.

• 25.8 % من الموظفين تقل أعمارهم عن 30 عاما.

• 5.51 % معدل الدوران الوظيفي الطوعي.

• 10 فروع رقمية (KFH Go).

• 92.3 % من إنفاق المشتريات موجه للموردين المحليين.

• مؤشر تجربة العملاء: 79.5%، بزيادة 1.7%.

الحوكمة

• 100 % من أعضاء مجلس الإدارة غير تنفيذيين.

• 29 % من أعضاء المجلس مستقلون.

• 7 % من أعضاء مجلس الإدارة من النساء.

• 100 % من الموظفين أكملوا تدريب مكافحة الفساد.