«التجاري»: أهمية الحماية من جرائم غسل الأموال

تعد جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب من أخطر التهديدات التي تواجه المجتمعات والأنظمة المالية، لما لها من آثار مباشرة على الاستقرار الاقتصادي والاجتماعي والأمني، إذ لا تقتصر هذه الجرائم على المؤسسات المالية أو الأنشطة التجارية الكبرى فحسب، بل قد تمتد إلى الأفراد العاديين بطرق غير متوقعة، مما يجعل التوعية أمراً ضرورياً للحفاظ على نزاهة المجتمع وحماية أفراده من الوقوع ضحايا لهذه الجرائم.

وعن هذا الموضوع أوضح عبدالعزيز علي - رئيس إدارة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البنك التجاري الكويتي أن «غسل الأموال عملية تهدف إلى إضفاء الشرعية على أموال ناتجة عن أنشطة غير قانونية، مثل الفساد، والاتجار بالمخدرات، أو الجرائم الإلكترونية، ويتم ذلك من خلال تمرير الأموال عبر سلسلة من العمليات المالية، مثل الإيداعات المصرفية، والتحويلات، أو الاستثمار في مشاريع قانونية، بهدف إخفاء مصدرها الحقيقي». وذكر ان ما يجعل هذه الجريمة خطيرة هو أنها لا تقتصر على الجناة الرئيسيين، بل قد يتم استغلال الأفراد العاديين، سواء عن طريق توظيف حساباتهم المصرفية أو إغرائهم باستثمارات غير مشروعة.