قال محافظ بنك الكويت المركزي الشيخ سالم عبدالعزيز الصباح إن البنك المركزي تلقى معلومات من بنك الخليج، بعد نهاية عمل يوم الخميس الماضي بشأن تعرض بعض عملاء البنك لخسارة مالية نتيجة تعاملهم من خلال البنك في عقود المشتقات، إذ نتجت هذه الخسارة عن هبوط سعر صرف اليورو مقابل الدولار الأميركي.

واضاف المحافظ ان المعلومات التي قدمها بنك الخليج الى البنك المركزي تضمنت انه نتيجة لرفض بعض هؤلاء العملاء الوفاء بالتزاماتهم في تغطية خسائرهم، فإن بنك الخليج سيتكبد في المرحلة الراهنة هذه الخسارة، وذلك الى حين الفصل في هذا الموضوع بين البنك وعملائه. وجدير بالذكر ان البيانات الخاصة بتعامل العملاء في تلك المشتقات لم يتم وضعها تحت نظر بنك الكويت المركزي، لاسيما انها تدرج ضمن الحسابات خارج الميزانية. هذا ويعكف بنك الكويت المركزي منذ ان تلقى هذه المعلومات على دراستها، كما عقد في تاريخ 25 اكتوبر الجاري (أمس الأول) اجتماع مع المسؤولين في بنك الخليج لمناقشة هذا الموضوع، كما بدأ البنك المركزي اجراء تحقيق شامل بشأن هذه الصفقات وتفاصيلها تمهيدا للوقوف على نتائجها النهائية وتحديد المسؤولين في البنك عن تعرضه لمثل هذا الخسائر.

Ad

وأوضح الشيخ سالم عبدالعزيز انه وفقا لافادة بنك الخليج فإن الخسارة التي سيتعرض لها البنك نتيجة للتعاملات المشار اليها لن تكون لها تأثيرات جوهرية على سلامة المركز المالي للبنك، ولن تؤثر على قدرته على مواصلة نشاطه، ولا تدعو إلى القلق بأي حال من الاحوال. واشار الى ان بنك الكويت المركزي يؤكد انه يدعم المركز المالي للبنك بكل قوة، وبما يضمن حماية حقوق المودعين بالكامل، وبما يعطي الطمأنينة التامة لجمهور المتعاملين مع البنك في الداخل والخارج بشأن عدم تأثر النشاط المصرفي للبنك وقدرته على مواصلة نشاطه المعتاد. وقال انه اضافة الى ذلك سيتم بعد موافقة مجلس ادارة البنك المركزي تعيين مراقب على نشاط البنك في ما يتعلق باعمال ادارة الخزينة والتعامل في اسواق العملات والاسواق المالية لحساب البنك ولحساب العملاء للتأكد من سلامة ادارة المخاطر وتعزيز ضوابط الرقابة الداخلية في هذا الشأن تأكيداً لحماية المركز المالي للبنك. واضاف المحافظ ان بنك الكويت المركزي يؤكد في هذا الشان سلامة اوضاع الجهاز المصرفي في الكويت، ويود ان يشير انه وفي اطار ترسيخ الثقة في جهازنا المصرفي وتعزيز قدرته التنافسية مع البنوك التي قامت دولها بضمان الودائع لديها فإن الحكومة ستقدم بشكل عاجل مشروع قانون لضمان الودائع في البنوك.

وكشفت مصادر مصرفية لـ«الجريدة» أن بنك الكويت المركزي عين يعقوب المزيني رئيس بنك بوبيان السابق للقيام بعدة مهام كجزء من الإجراءات التي اتخذها «المركزي» إزاء أزمة بنك الخليج.

وتنحصر المهام المنوطة بالمزيني في تقييم الوضع الحالي للبنك، وعرض المركز المالي، وبيان أثر الخسائر على حقوق المساهمين، والتي تتراوح بين 150 و250 مليون دينار كويتي ناتجة عن عقود المشتقات، كما سيقوم بتحديد المتسبب في هذه الخسارة لاتخاذ إجراء عقابي من قبل البنك المركزي، ثم يرفع تقريرا إلى البنك المركزي بكل التفاصيل الواردة في النقاط السابقة.

الجدير بالذكر، أن البنك المركزي سمى د. يوسف العوضي للمهمة المذكورة لكنه اعتذر فتم تعيين المزيني.

وأضافت المصادر أن البنك المركزي سيسعى إلى ضمان الودائع في جميع البنوك الكويتية لتهدئة النفوس بعد زعزعة الثقة وحالات الهلع التي أصابت الشركات والأفراد إزاء أزمة بنك الخليج.

الخليج: 7.477 مليارات دينار حجم العمليات خارج الميزانية

أطلعت مصادر «الجريدة» أن الخسارة التي لحقت ببنك الخليج كان سببها العمليات خارج الميزانيات كما في تاريخ 31 ديسمبر 2007 والتي بلغت في مجملها 7.477 مليارات دينار كويتي، منها 5.133 مليارات دينار في العمليات الممولة (68.3%) و2.344 مليار دينار كويتي (31.7%) في العمليات غير الممولة (مارغن) داخل الكويت وخارجها.

و ذكرت المصادر أن توزيع العمليات غير الممولة في الكويت كانت بنسبة %55 معظمها في الأسهم، و%45 خارج الكويت تبلغ 233.6 مليون دينار كويتي منها %26 استثمارات معرضة للمخاطرة، وتوزعت العمليات غير الممولة خارج الكويت بنسبة %31 في دول الشرق الأوسط، و%8 في آسيا، و%5 في أوروبا، و%1 في أميركا.

تجدر الإشارة إلى أن بنك الخليج توجه وغيره من البنوك للمخاطرة في تجارة المشتقات والعمليات خارج الميزانيات كفرصة لتعظيم أرباح البنوك على الرغم من خطورتها.

مصطلحات ومعايير مصرفية

• معايير إفلاس البنوك

المادة 64 الخاصة بإفلاس البنوك

(كما عدلت بالقانون رقم 130 تاريخ 1977/10/25) يجوز لمجلس ادارة البنك المركزي قبل اقتراح شطب أي بنك- تتعرض سيولته أو ملاءته للخطر- من سجل البنوك أن يتخذ كل أو بعض الاجراءات الآتية: أ- منع البنك من القيام بعمليات معينة أو وضع حدود على الاعمال التي يقوم بها البنك. ب- تعيين مراقب مؤقت على البنك لمراقبة مدى تقدم البنك في نشاطه جـ- أن يتولى البنك المركزي إدارة البنك لفترة مناسبة يقرر بعدها إما قدرة البنك على الاستمرار في مباشرة نشاطه بنفسه أو ضرورة شطب البنك من سجل البنوك وتصفيته. وتكون مصروفات الإدارة على حساب البنك المدار. وفي جميع الحالات يجوز للبنك المركزي، إذا رأى في ذلك حماية لحقوق اصحاب الودائع، ان يطلب من المحكمة المختصة إصدار قرار بمنع اتخاذ أي إجراءات ضد البنك المعني، ووقف جميع الدعاوى المرفوعة ضده. ويظل هذا القرار ساري المفعول لمدة سنة واحدة.

• ما معنى ضمان الودائع: نظام أسس بواسطة السلطات الحكومية لحماية المودعين من خسارة ودائعهم بالمصارف عند تعرض هذه المصارف لإعسار يؤدي إلى عدم مقدرتها لمقابلة التزاماتها تجاه المودعين.

• ما عقود المشتقات: المشتقات أدوات مالية يتم تحديد سعرها من قيمة أحد الأصول أو الالتزامات أو المؤشرات كالعملات، هناك نوعان شائعان من المشتقات وهما العقود التي يتم التفاوض عليها بخصوصية.

• إفلاس البنك: كل من يتوقف على دفع ديونه ولزم إشهار افلاسه حتى لو كانت أمواله الموجودة أكثر من تلك الديون.

أو: أن تصدر سلطة قضائية حكماً يعلن ان جهة ما لن تتمكن من الوفاء بالتزاماتها المالية تجاه دائنيها.

• ركائز ومعايير اتفاقية بازل 2:

- كفاية الأموال الخاصة أو رأسمال البنك، لتغطي المخاطر التشغيلية ومخاطر التسليف والسيولة.

- السلطة الاستنسابية للرقابة التي تفرض على بنك لا ترتاح إلى وضعه نسبة أموال خاصة أعلى أو رأسمال أكثر لكي يطور عمله وإلا سيكلفه غالياً.

- الشفافية: البنك يجب أن يكون شفافاً بشكل يستطيع المتعاملون معه أن يعرفوا أي مشكلة أو عقدة تحصل له منذ البداية.

• أبرز الحسابات خارج الميزانية: أمانات، سلف، حسابات جارية، عهد.

البورصة: وقف التداول

أعلن سوق الكويت للأوراق المالية (البورصة) وقف تداول أسهم بنك الخليج اعتبارا من امس الى حين توضيح الموقف من صفقات بعض عملاء البنك الخاصة بعقود المشتقات.

الشمالي: حماية الحقوق الكاملة لجميع المودعين

- قال وزير المالية مصطفى الشمالي البيانات المتوفرة حول بنك الخليج لا تشير الى وجود تأثيرات جوهرية على سلامة مركزه المالي، مؤكدا دعم البنك المركزي الكامل للمركز المالي لبنك الخليج بما يضمن حماية الحقوق الكاملة لجميع المودعين.

بنك الخليج: الحكومة ستضمن الودائع

قال بنك الخليج ان البنك المركزي سيضمن كل ودائع عملائه بعد الخسائر التي لحقت ببنك الخليج بسبب تعاملات مرتبطة بمشتقات مالية.

وقال فوزي الثنيان المدير العام لشؤون مجلس الادارة بالبنك ان البنك المركزي ضمن كل الودائع.

واضاف للصحافيين وعملاء امام مقر البنك في الكويت ان كل الودائع آمنة.

ورفض التعليق بشأن خسائر البنك المرتبطة بتعاملات في المشتقات.

(رويترز)

دبدوب: الخسائر من 150 إلى 200 مليون دينار

قال الرئيس التنفيذي لبنك الكويت الوطني ان الخسائر في بنك الخليج الكويتي المتعثر، تقدر بما يصل الى 200 مليون دينار (742.7 مليون دولار).

واضاف ابراهيم دبدوب انه من المعتقد ان تتراوح الخسائر بين 150 مليون و200 مليون دينار كويتي.

وقال البنك المركزي الكويتي في وقت سابق انه سيدعم بنك الخليج، بعدما تعرض البنك لخسائر مرتبطة بتعاملات المشتقات، وارتفاع اليورو امام الدولار.

(رويترز)

مؤشر قطاع البنوك يخسر 461.9 نقطة

تراجع مؤشر قطاع البنوك المدرجة في سوق الكويت للاوراق المالية (البورصة) بشدة متأثرا الى حد كبير بأزمة بنك الخليج، حيث هوى الى 461.9 نقطة في نهاية التعاملات، وبدا قطاع البنوك وكأن الازمة المالية العالمية التي تعصف بأسواق المال غير كافية حتى تأتي ازمة بنك الخليج لتعمق من جراحه وتزيد من خسائر مؤشره التي بلغت منذ مطلع العام الحالي 21.2%، اذ بلغت خسائره منذ مطلع الشهر الجاري نحو 14%.